Какие изменения в банковском законодательстве Украины ожидаются
В 2025 году в банковском законодательстве Украины произошли и ожидаются следующие ключевые изменения:
-
Усиление контроля за переводами с карты на карту: с 2025 года введены новые правила финансового мониторинга, налогового учета и ответственности. Банки обязаны сообщать налоговой службе о подозрительных транзакциях, а систематические или крупные переводы между физлицами и предпринимателями могут привести к налоговым проверкам и штрафам.
-
С 1 августа 2025 года в Украине начал действовать принцип открытого банкинга, позволяющий клиенту управлять счетами в разных банках через единое приложение или третьи стороны с согласия клиента.
-
С 1 октября 2025 года Национальный банк Украины обновил Инструкцию по организации кассовых операций, введены новые правила идентификации участников карточных переводов, что направлено на снижение мошенничества.
-
С 1 апреля 2025 года вступили изменения в правила хранения, защиты и раскрытия банковской тайны, включая право нотариусов получать информацию из банков для установления опеки над имуществом лиц, признанных безвестно отсутствующими или пропавшими без вести.
-
С 1 января 2025 года ужесточены требования по безналичным расчетам: для бизнеса в малых населенных пунктах обязана быть возможность принимать оплату в безналичной форме.
Эти изменения отражают усиление контроля банковских операций, внедрение новых технологий (открытый банкинг) и ужесточение норм по борьбе с мошенничеством и налоговыми нарушениями в банковской сфере Украины. 1, 2, 3, 4, 5